資産を増やすための投資情報

「良い金利上昇」と「悪い金利上昇」

水は高い所から低い所へ向かって流れますが、お金は高い所に向かって流れます。
投資マネーは、より金利の高い通貨、利回りの高い商品に向かいます。

「良い金利上昇」

「良い金利上昇」とは、その国の景気拡大期待が高く、金利先高観が高まっている状態です。
こういうときは、その国の株や通貨に投資マネーが集まるので「通貨高」、「株高」がすすみます。 株式など、リスクが高い資産に、債券などの安全資産から資金がシフトするので、「債権安」となり、金利には 上昇圧力がかかります。

「悪い金利上昇」

悪い金利上昇の代表例は、国債の信用力が著しく低下している状況です。
国家が破たんするかもしれない、というリスクが高まった場合は、当然その国が 借金するために発行している国債が暴落し、金利は急騰します。国が破たんするリスクが高まっているときには、 当然景気も悪化しているでしょうし、金融機関の経営も悪化しているはずですから、株安が進みます。 またその国に投資している投資家が皆、海外に逃げてしまうので、通貨も下落します。
このように、国外に資本が逃げ出してしまう状態のことを「キャピタルフライト」と呼びますが、 そうなった場合には、「通貨安」、「株安」、「債権安」のトリプル安となり、いくら金利が上昇していても、 通貨は売られてしまいます。

本当にわかる為替相場 著者：尾河 眞樹 出版日：2012-05-29 出版社：日本実業出版社

グランビルの8つの法則を使った　為替取引

グランビルの法則は、1960年代にウォール街のハットン・デイリー・マーケット・ワイヤー通信社の記者だったJ.E.グランビルが 為替レートと200日移動平均線の関連から導き出した、8つの法則です。
この法則は、4種類の「売りシグナル」と4種類の「買いシグナル」からなり、移動平均線を使った売買ポイントを見つけるための 代表例として利用されている。
長期の移動平均線が用いられることが多く、21、50、90、200日などがよく用いられている。

売りポイントとは、この後下降トレンドに入る可能性が高いので、売るといいというポイント。買いポイントとは、この後上昇トレンドに入る可能性が高いので、買うといいというポイントです。

【為替の買いポイント】

	(1) 下向きだった移動平均線が、横ばいか上向きになり、 為替レートが移動平均線を上に突き抜けたら買い
	(2) 上昇している移動平均線を為替レートが下まわった（割り込んだ）ものの、 ふたたび移動平均線を突き抜けて反発したら買い（押し目買い）
	(3) 上昇している移動平均線の上で、為替レートが下落したものの、 移動平均線に触れずに反発したら買い
	(4) 下降している移動平均線を為替レートが大幅に下まわり（割り込み）、 乖離が大きくなったら買い（リバウンド狙い）

【為替の 売りポイント】

	(1) 上向きだった移動平均線が、横ばいか下向きになり、 為替レートが移動平均線を下に突き抜けたら売り
	(2) 下降している移動平均線を為替レートが上まわった（越えた）ものの、 ふたたび下落して移動平均線を突き抜けたら売り
	(3) 下降している移動平均線の下で、為替レートが上昇したものの、 移動平均線に達することなく反落したら売り
	(4) 上昇している移動平均線を為替レートが大幅に上まわり（越えて）、 乖離が大きくなったら売り

移動平均線の新しい読み方 著者：野坂晃一 出版日：2010-09-22 出版社：かんき出版

最新 株はチャートで見つける 買い信号33の法則 著者：椎名 馨子 出版日：2010-01-09 出版社：ソーテック社

時間/月別の値動きで見る為替相場

■時間帯別の値動きで見る為替相場

時間帯	特徴
5:00～8:00	基本的に値動きが小さい時間帯。「窓明け」と「窓閉め」が起こりやすい。
8:00	次第にまとまった注文が入り始める
8:50～	GDPや機械受注など、日本の重要な経済指標が発表され、その数値次第で為替レートが動く
9:00～11:30	日本株の取引開始 午前10時の仲値決めの時間。輸入業者によるドル買いが9時55分に集中する。 【円安傾向】
11:30～12:30	日本株の前場が終了したあとの昼休み時間帯
11:00、14:00	投資信託の外貨買いが活発に行われるため、ドル買い需要が高まる【円安傾向】
15:00～19:00	欧州が為替市場に参入するため、為替が急激に変動することがある時間帯
19:00～21:00	【レンジ相場】
21:30～24:00	米国の経済指標が発表される。経済指標の内容次第で、マーケットが大きく動く。
24:00	24:00　NYオプションカット NY勢参加で、1日のうちで最もボラティリティの高い時間帯
0:00～3:00	1:00　ロンドンフィックス 引き続き、活発な動き
3:00～5:00	NY市場終了に向けて、次第に値引きがレンジ相場になる。

■曜日別、ゴトビ別の為替相場
・円安傾向
月曜、金曜、5、10、15、20日(25日、30日)

・円高傾向
20日以降～



■月別の値動きで為替相場

月	為替傾向	特徴
1月	円高傾向	3月に日本の金融機関が決済を迎えるため、金利の高い海外で運用していた資金を日本国内に戻す動きがあり、それを先回りして円が買われやすい。
2月	円高傾向	米国債の利払い(2月15日)のため、ドルで受け取った利子を円に換える需要が強まり、ドルが売られやすくなる
3月	円高傾向	日本企業の決済でポジションの手仕舞いが発生するため、円買いになりやすい
4月	円安傾向	日本の投資信託や生命保険会社が年間の海外投資計画を行動に移すタイミングであり、1～３月にかけて円に戻した資金を再び海外に持っていく動きがある。
5月	円高傾向	2月と同様、米国債の利払い(5月15日)のため、ドルで受け取った利子を円に換える需要が強まり、ドルが売られやすくなる。GW前後に円高になることが多い
6月	円安傾向	4月と同様、各種投資が活発になり、円安傾向に
7月	円安傾向	1994年～2011年の17年間で12年がドル高（円安傾向）となっている。理由は特に見当たらない。
8月	円高傾向	2月と同様、米国債の利払い(8月15日)のため、ドルで受け取った利子を円に換える需要が強まり、ドルが売られやすくなる
9月	円高傾向	3月と同様、日本企業の決算で、円高になりやすい
10月	円高傾向	11月にヘッジファンド決算に向け、マーケットが大きく動く年がある
11月	円高傾向	2月と同様、米国債の利払い(11月15日)のため、ドルで受け取った利子を円に換える需要が強まり、ドルが売られやすくなる
12月	円安傾向	米国企業の決算があり、ドル高になりやすい。月末はクリスマス休暇のため閑散としているところに税金対策による売買で値動きが激しくなることも。

知識ゼロからの為替相場入門 著者：弘兼 憲史 出版日：2009-07 出版社：幻冬舎

本当にわかる為替相場 著者：尾河 眞樹 出版日：2012-05-29 出版社：日本実業出版社

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